Hướng dẫn Tính toán Rủi ro trên mỗi giao dịch

Quản lý rủi ro là một khía cạnh vô cùng quan trọng để giao dịch tài chính thành công. Một thành phần thiết yếu của quản lý rủi ro là tính toán rủi ro trên mỗi giao dịch, tức là xác định số vốn bạn sẵn sàng mạo hiểm cho mỗi giao dịch.

Bằng cách hiểu cách tính toán rủi ro trên mỗi giao dịch, các nhà giao dịch có thể bảo vệ số dư tài khoản của mình trong dài hạn. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ cung cấp một hướng dẫn toàn diện để giúp bạn tính toán rủi ro trên mỗi giao dịch một cách hiệu quả.

1. Xác định mức độ chấp nhận rủi ro của bạn
   Trước khi tính toán rủi ro cho mỗi giao dịch, điều quan trọng là phải đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro của bạn. Mức độ chấp nhận rủi ro đề cập đến khả năng và sự sẵn sàng của bạn để chịu đựng những tổn thất tiềm ẩn. Hãy xem xét tình hình tài chính và mục tiêu đầu tư trước tiên bởi vì việc tự đánh giá này sẽ cung cấp thông tin cần thiết để xác định tỷ lệ phần trăm rủi ro thích hợp cho mỗi giao dịch.
2. Cài đặt tỷ lệ phần trăm rủi ro
   Khi bạn đã đánh giá được mức độ chấp nhận rủi ro của mình, bước tiếp theo là thiết lập tỷ lệ phần trăm rủi ro cho mỗi giao dịch. Một nguyên tắc chung cho hầu hết các nhà giao dịch chuyên nghiệp là rủi ro không quá 1-2% / vốn giao dịch của bạn cho bất kỳ giao dịch nào. Tỷ lệ phần trăm này giúp đảm bảo rằng một chuỗi thua lỗ liên tiếp sẽ không làm bốc hơi tài khoản và giữ cho hoạt động giao dịch của bạn ổn định trong thời gian dài. Tuy nhiên, bạn có thể điều chỉnh tỷ lệ phần trăm này dựa trên khẩu vị rủi ro và chiến lược giao dịch của mình.
3. Xác định mức giá dừng lỗ
   Dừng lỗ là một lệnh được cài đặt trước để tự động thoát khỏi một giao dịch tệ hại nhằm hạn chế các khoản lỗ ngoài kiểm soát có thể xảy ra. Để tính toán rủi ro trên mỗi giao dịch, bạn cần xác định mức dừng lỗ thích hợp cho mỗi giao dịch. Mức giá này có thể dựa trên phân tích kỹ thuật gồm đánh giá xu hướng, hỗ trợ – kháng cự hoặc bất kỳ chỉ báo nào khác. Tóm lại, dừng lỗ giúp xác định mức thua lỗ tối đa mà bạn sẵn sàng chấp nhận đối với một giao dịch cụ thể.
4. Tính Quy mô Vị thế
   Khi bạn đã thiết lập tỷ lệ phần trăm rủi ro và xác định mức cắt lỗ, bạn có thể tính toán quy mô vị thế. Quy mô vị thế được tính bằng công thức sau:
   Quy mô Vị thế = (Phần trăm rủi ro × Vốn giao dịch) / (Giá vào lệnh – Mức cắt lỗ)
   Tính toán này đảm bảo rằng nếu lệnh dừng lỗ được kích hoạt, khoản lỗ phát sinh sẽ nằm trong mức chấp nhận rủi ro được xác định trước của bạn.
5. Điều chỉnh Quy mô Vị thế cho phù hợp với Đòn bẩy
   Đòn bẩy cho phép bạn kiểm soát một vị thế lớn hơn với số vốn nhỏ hơn, nhưng nó cũng khuếch đại cả lãi và lỗ. Vì vậy, nếu bạn đang giao dịch với đòn bẩy, điều cần thiết là phải điều chỉnh kích thước vị thế của bạn cho phù hợp. Đầu tiên, xác định tỷ lệ đòn bẩy do nhà môi giới của bạn cung cấp và sau đó điều chỉnh phép tính quy mô vị thế cho phù hợp.
   Hãy đảm bảo rằng quy mô vị thế cần được tính toán sao cho phù hợp với rủi ro trên mỗi giao dịch và mức độ chấp nhận rủi ro của bạn.
6. Thường xuyên xem xét và điều chỉnh
   Rủi ro trên mỗi giao dịch không phải là một tham số cố định và cần được xem xét thường xuyên để tính đến những thay đổi về điều kiện thị trường, số dư tài khoản hoặc chiến lược giao dịch. Khi tài khoản giao dịch của bạn tăng lên hoặc thu hẹp lại, bạn có thể cần phải điều chỉnh tỷ lệ phần trăm rủi ro và quy mô vị thế cho phù hợp. Liên tục theo dõi các giao dịch của bạn và đánh giá lại rủi ro trên mỗi giao dịch để đảm bảo nó vẫn nằm trong giới hạn được xác định trước.

Kết luận

Tính toán rủi ro trên mỗi giao dịch là một khía cạnh quan trọng của việc quản lý rủi ro hiệu quả trong giao dịch tài chính. Bằng cách xác định khả năng chấp nhận rủi ro của bạn, đặt tỷ lệ phần trăm rủi ro, thiết lập mức cắt lỗ, tính toán quy mô vị thế và điều chỉnh đòn bẩy, bạn có thể đảm bảo rằng mình đang bảo vệ vốn giao dịch một cách an toàn. Hãy nhớ rằng quản lý rủi ro là một quá trình năng động đòi hỏi phải xem xét và điều chỉnh thường xuyên. Việc triển khai quá trình tính toán rủi ro trên mỗi giao dịch một cách khắt khe sẽ góp phần vào thành công lâu dài của bạn với tư cách là một nhà giao dịch.